Cuentas corrientes (fiado)

En esta guía vas a ver cómo vender al fiado, cómo registrar los pagos de tus clientes y cómo se ve eso en la caja.

¿Qué es la cuenta corriente?

La cuenta corriente (o «fiado») le permite a un cliente llevarse la mercadería ahora y pagar después.

• Gestionero lleva el saldo de cada cliente (lo que te debe).
• Cuando el cliente paga, ese cobro entra solo en el arqueo de la caja, según el medio de pago que use.

¿Dónde se gestiona?

En Clientes → Cuentas Corrientes. Ahí podés:

• Ver los clientes con su saldo.
• Registrar movimientos en cada cuenta: consumos y pagos.

En el listado de Clientes también ves:

• El saldo de cada uno, en la columna Cuenta Corriente.
• El indicador Con Cta. Cte., que dice cuántos clientes tienen la cuenta corriente habilitada.

Antes de empezar

Para vender al fiado necesitás dos cosas:

• El cliente tiene que tener la cuenta corriente habilitada. Se activa en su ficha, desde Clientes.
• El comercio tiene que tener el medio de pago Cuenta corriente. Gestionero ya lo trae creado en Admin → Medios de Pago, junto con Efectivo, QR, Tarjeta de Crédito y Tarjeta de Débito. Cada local puede tener uno solo de este tipo.

Vender al fiado

1. En Vender, cargá los productos como siempre.
2. En CLIENTE, tocá Agregar (o ⌘ / Ctrl + E).
3. Elegí el cliente.
4. Tocá Cobrar (o F9).
5. Elegí el medio de pago Cuenta corriente.
6. Tocá Registrar.

El monto se suma al saldo de la cuenta corriente del cliente.

⚠️ Atención: el medio Cuenta corriente solo se puede usar en una venta con cliente asignado. Ese cliente tiene que tener la cuenta corriente habilitada. Si no, no vas a poder cobrar con ese medio.

Tip: podés cobrar una parte en efectivo y el resto a cuenta corriente. Al cobrar, cambiá el Monto a cobrar del primer medio. Después cobrá el resto con el otro.

Registrar un pago (saldar el fiado)

Cuando un cliente paga todo o parte de lo que debe:

1. Andá a Clientes → Cuentas Corrientes.
2. Abrí la cuenta del cliente.
3. Registrá una transacción de tipo Pago.
4. Elegí el medio de pago con el que te paga (Efectivo, Tarjeta de Débito, QR, etc.).
5. Cargá el monto.
6. Confirmá.

Al confirmar pasan dos cosas:

• El monto se descuenta del saldo del cliente.
• El cobro se suma al medio de pago elegido en el arqueo abierto.

⚠️ Atención: para que el cobro entre en la caja, tiene que haber un arqueo abierto cuando registrás el pago. Si no hay ninguno, abrilo antes desde Caja → Arqueos → Nuevo Arqueo.

Cómo se ve el pago en el arqueo

El pago de una cuenta corriente no se mezcla con las ventas del turno. Queda separado.

• El arqueo tiene un detalle de Cobros de cuenta corriente, por medio de pago.
• Ese detalle también aparece en el PDF del arqueo.

Así, al cerrar la caja, ves aparte lo que entró por fiado. Pero igual suma al total de su medio de pago en la Reconciliación por método. Por ejemplo: si te pagaron en efectivo, suma al efectivo que tenés que contar.

Permisos necesarios

Los permisos se asignan por rol (Admin → Roles). Las cuentas corrientes dependen de los permisos de Clientes:

Por defecto:

• El Cajero tiene Ver Clientes.
• El Dueño y el Administrador tienen todos los permisos.
• El Encargado tiene Gestionar Clientes.

¿Un colaborador tiene que registrar pagos de fiado y no puede? Activale Gestionar Clientes a su rol. Ver Roles, permisos y colaboradores.

Preguntas frecuentes

¿Cómo vendo al fiado?
Asigná el cliente a la venta. Al cobrar, elegí el medio de pago Cuenta corriente. El cliente tiene que tener la cuenta corriente habilitada. El monto se suma a su saldo.

No me deja cobrar con Cuenta corriente. ¿Por qué?
Por una de estas dos razones:

• La venta no tiene cliente asignado.
• El cliente no tiene la cuenta corriente habilitada.

Asignale el cliente y revisá su ficha en Clientes.

No veo el medio Cuenta corriente al cobrar. ¿Qué hago?
Revisá en Admin → Medios de Pago que siga existiendo y que esté activo. Gestionero lo trae creado de fábrica.

¿Puedo tener más de un medio de pago de tipo Cuenta corriente?
No. Cada local puede tener uno solo.

¿El cliente puede pagar una parte?
Sí. Registrás el monto que paga. El resto queda como saldo pendiente.

¿Qué pasa si no tengo un arqueo abierto?
El pago necesita un arqueo abierto para entrar en la caja. Antes de registrarlo, abrí uno desde Caja → Arqueos → Nuevo Arqueo.

¿El cobro del fiado suma a las ventas del día?
No. No infla las ventas: se cuenta aparte, como Cobros de cuenta corriente. Pero sí suma al total del medio de pago en el arqueo, porque esa plata entró a la caja.

¿Dónde reviso lo cobrado por cuenta corriente al cerrar la caja?
En el detalle del arqueo, en Cobros de cuenta corriente. También en el PDF del arqueo.

Vi la sección «Cobranzas» en la barra lateral. ¿Es lo mismo?
No. Cobranzas es una sección Próximamente: todavía no está disponible. Hoy los saldos y pagos de tus clientes se manejan desde Clientes → Cuentas Corrientes. Ver Secciones «Próximamente».

Para entender el impacto en la caja: el arqueo

El arqueo es el control de la caja al abrir y cerrar un turno. Compara lo que registró el sistema con lo que contás de verdad. Se hace con todos los medios de pago, no solo con el efectivo.

Para cobrar tenés que tener un arqueo abierto. Por eso también lo necesitás para registrar pagos de cuenta corriente.

Para cerrar un arqueo:

1. Andá a Caja → Arqueos.
2. Abrí el arqueo de tu caja.
3. En Reconciliación por método, cargá en Tu conteo lo que contaste de cada medio de pago. Ahí también entra lo cobrado por cuenta corriente.
4. Comparalo con la columna Sistema.
5. Revisá la Diferencia (negativa = faltante; positiva = sobrante).
6. Tocá Cerrar Arqueo.

El paso a paso completo está en Cerrar el turno y hacer el arqueo.

Glosario

• Arqueo: control de la plata y los medios de pago al abrir o cerrar un turno.
• Caja: el puesto de cobro donde entran los pagos (Caja 1, Caja 2…).
• Medio de pago: la forma en que te paga el cliente (efectivo, tarjeta, QR, transferencia, cuenta corriente). Se configura en Admin → Medios de Pago.
• Reconciliación: el paso del arqueo donde cargás lo que contaste de cada medio. Así lo comparás con lo que registró el sistema.
• Diferencia: el resultado de esa comparación. Negativa = faltante; positiva = sobrante.

Artículos relacionados

• Clientes: ficha y gestión
• Vender y cobrar
• Cerrar el turno y hacer el arqueo
• Roles, permisos y colaboradores
• Secciones «Próximamente»

Actualizado el: 26/10/2026